우리은행이 고객의 생애주기와 투자성향에 맞춘 표준화된 퇴직연금 모델을 제공하는 ‘전문가 Pick 포트폴리오’ 서비스를 새롭게 선보인다.

우리은행은 퇴직연금 서비스의 지속적인 고도화를 통해 전문가와 인공지능(AI) 기반 자산관리 체계를 구축해 왔으며, 이를 바탕으로 퇴직연금 전반을 아우르는 종합 플랫폼으로의 진화를 추진하고 있다.

 이미지=우리은행 제공

‘전문가 Pick 포트폴리오’는 확정기여형(DC)과 개인형·기업형 IRP 등 퇴직연금 가입자를 대상으로 제공되는 서비스로, 매월 연금 자산 관리 전략과 포트폴리오 운용 현황을 안내한다. 

고객은 우리WON뱅킹 앱 내 ‘MY 퇴직연금 관리’ 배너를 통해 신청할 수 있으며, 전문가 추천 포트폴리오 매수 여부에 따라 가입형 서비스 또는 구독형 서비스를 선택해 무료로 이용할 수 있다.

해당 서비스는 퇴직연금 운용 단계에 따라 두 가지 유형의 포트폴리오를 제공한다. 은퇴 전 자산 형성기에 적합한 ‘적립기 포트폴리오’는 △공격 투자형 △적극 투자형 △위험 중립형 △안정 추구형 △안정형 등 총 5가지로 구성됐다. 

은퇴 이후 연금 수령기에 활용할 수 있는 ‘인출기 포트폴리오’는 △위험 중립형 △안정 추구형 △안정형 등 3가지 유형으로 마련돼 고객의 자산 규모와 투자성향에 따라 선택할 수 있다.

우리은행 관계자는 “퇴직연금은 단순한 상품 추천이 아닌 지속적인 관리와 맞춤형 운용 전략이 핵심”이라며, “앞으로도 AI 기술과 전문가 역량을 결합한 고객 중심 서비스를 통해 장기적으로 신뢰할 수 있는 토탈 연금 관리 플랫폼을 구축해 나가겠다”고 밝혔다.

한편 우리은행은 AI 기반 일임형 로보어드바이저 서비스를 통해 자동화된 자산관리 솔루션을 제공하고 있으며, 4대 시중은행 중 유일하게 가입 금액 제한 없이 비대면 IRP 수수료를 전액 면제해 고객 부담을 낮추는 등 고객 중심의 퇴직연금 서비스를 강화하고 있다.

[경제엔미디어=박철홍 기자]